연말정산은 직장인이라면 매년 1~2월 사이에 꼭 거쳐야 하는 중요한 절차입니다. 하지만 준비해야 할 서류도 많고, 어떤 항목을 공제받을 수 있는지 헷갈리는 경우가 많습니다. 이런 번거로움을 줄이기 위해 국세청은 ‘연말정산 간소화서비스’를 제공하고 있습니다. 이 서비스는 각종 공제 자료를 자동으로 수집해 한곳에서 내려받을 수 있도록 도와주는 매우 편리한 시스템입니다. 아래에서는 이 서비스를 처음 이용하는 사람도 헷갈리지 않도록 단계별로 차근차근 설명해 드리겠습니다.
1. 연말정산 간소화서비스란?
연말정산 간소화서비스는 국세청 홈택스에서 제공하는 기능으로, 개인이 지난 1년간 사용한 공제 관련 지출 내역을 자동으로 모아 제공합니다. 병원·약국·교육기관·보험사·은행·카드사 등에서 제출한 자료를 국세청이 취합하여 정리해 주기 때문에 개인이 일일이 서류를 모으지 않아도 된다는 점이 가장 큰 장점입니다.
다만, 모든 기관이 자료를 제출하는 것은 아니므로 누락되는 자료가 있을 수 있다는 점을 반드시 기억해야 합니다.
2. 간소화서비스 이용을 위한 준비물
연말정산 간소화서비스를 이용하려면 다음 준비물이 있어야 합니다.
① 본인 명의 공동·금융 인증서(구 공인인증서)
홈택스 로그인과 자료 다운로드를 위해 필수입니다. 만약 없으면 은행, 카드사 사이트에서 무료로 발급할 수 있습니다.
② 홈택스 또는 손택스(모바일 앱) 설치
PC에서도 가능하지만 모바일 앱 손택스에서도 간편하게 이용할 수 있습니다.
③ 부양가족의 자료 조회 동의
부양가족의 의료비, 교육비, 보험료를 공제받고 싶다면 반드시 ‘자료 제공 동의’를 받아야 합니다.
만 19세 이상 가족은 본인이 직접 동의해야 하며, 미성년자는 가족이 대리 신청할 수 있습니다.
3. 연말정산 간소화서비스 이용 기간
연말정산 간소화서비스는 매년 1월 15일 전후에 열린 후 2월까지 이용할 수 있습니다.
1월 오픈 시에는 자료가 일부 누락되어 있을 수 있으며, 이후 제출되지 않은 자료가 추가 반영되니 가능하면 1월 말 이후 최종 확인하는 것이 좋습니다.
4. 연말정산 간소화서비스 이용방법 (단계별 상세 설명)
① 국세청 홈택스 접속
- PC: 홈택스(포털) 접속
- 모바일: 손택스 앱 실행
메뉴에서 ‘연말정산 간소화’ 또는 **‘조회/발급 → 연말정산 간소화’**를 선택하면 됩니다.
② 공동·금융인증서 로그인
인증서를 선택해 비밀번호를 입력하면 로그인됩니다.
만약 인증서가 없다면 발급 후 다시 로그인해야 합니다.
③ 자료 조회 항목 선택
로그인 후 ‘자료 조회’를 누르면 다음과 같은 공제 항목이 나타납니다.
- 의료비
- 교육비
- 보험료
- 주택자금 공제자료
- 신용카드·체크카드·현금영수증 사용내역
- 기부금
- 월세 세액공제 자료
- 연금저축·IRP 납입액
확인하고 싶은 항목을 선택하면 세부 내역이 상세하게 뜹니다.
④ 누락 자료 확인
간소화서비스는 매우 편리하지만 100% 모든 자료를 제공하지는 않습니다.
예를 들어 학원비, 교복비, 일부 종교단체 기부금, 간이영수증 형태의 의료비는 누락될 수 있습니다.
이 경우 영수증을 직접 받아서 회사에 제출해야 합니다.
⑤ 자료 내려받기(다운로드) 또는 회사로 제출
간소화서비스 자료는 두 가지 방식으로 사용할 수 있습니다.
1) PDF로 다운로드하여 직접 회사에 제출
- ‘PDF 다운로드’ 클릭
- 압축 파일 또는 PDF 파일을 저장
- 회사에서 요청한 방식대로 제출
2) 회사에 직접 전송(간편 제출 기능)
회사에서 ‘편리한 연말정산(전자 제출)’을 사용하는 경우 홈택스에서 바로 회사로 자료를 전송할 수 있습니다.
이 기능을 활용하면 종이 제출 필요 없이 모든 절차가 자동 처리돼 매우 편리합니다.
5. 간소화서비스를 이용할 때 꼭 알아야 할 팁
① 의료비 누락 신고 기능 활용하기
병원에서 자료를 국세청에 제출하지 않았을 가능성이 있습니다.
이럴 때는 ‘의료비 신고센터’를 통해 누락 신고를 할 수 있으며, 며칠 후 반영되는 경우도 있습니다.
② 신용카드 사용액은 총액이 중요
신용카드는 총 사용액 중 15%, 체크카드는 30%, 현금영수증은 30%가 공제됩니다.
하지만 공제 한도(300만원)를 넘어가면 추가 공제가 되지 않으므로 총 사용액만 확인해도 충분합니다.
③ 부양가족 공제 기준 확인
부양가족의 연 소득이 100만원(근로소득만 있는 경우 총급여 500만원) 이하일 때만 공제가 가능하니, 자료 제공 동의를 받기 전에 조건을 확인하는 것이 좋습니다.
④ 월세 공제는 간소화서비스에서 누락될 가능성이 큼
임대인이 자료를 제출해야 하는데, 제출하지 않는 경우가 많아 직접 임대차계약서와 계좌이체 내역을 제출해야 하는 경우가 많습니다.
6. 간소화서비스 이용 중 자주 생기는 문제 해결법
① 인증서 로그인 오류
- 인증서가 만료되지 않았는지 확인
- 브라우저 캐시 삭제
- 다른 브라우저(크롬, 엣지 등)로 재시도
- 모바일은 손택스 앱 업데이트 후 재로그인
② 부양가족 동의 안 됨
- 가족 휴대폰 인증으로 쉽고 빠르게 진행 가능
- 본인이 방문 인증 또는 서면 동의가 필요한 경우도 있음
- 동의 완료까지 24시간 정도 걸릴 때도 있으니 미리 준비
③ 자료 누락
- 누락된 기관에 요청하여 영수증 직접 발급
- 의료비는 ‘의료비 신고센터’ 이용
- 특히 1월 15일 직후는 누락이 많으니 1월 말에 최종 확인 추천
7.연말정산 간소화서비스 최대한 활용하기
연말정산 간소화서비스는 복잡한 연말정산을 훨씬 쉽게 만들어주는 매우 유용한 도구입니다.
자료 수집에 들이는 시간을 크게 줄여 주고, 실수로 놓칠 수 있는 공제 항목도 한눈에 확인할 수 있습니다.
하지만 모든 자료가 100% 자동 제공되는 것은 아니므로, 최종 제출 전에 반드시 누락 여부를 확인하는 것이 중요합니다.
이용 방법만 익혀두면 이후부터는 10~20분이면 자료를 다운받고 회사 제출까지 모두 끝낼 수 있을 만큼 간편하니 매년 꼭 활용하시길 추천드립니다!